期货从业资格考试
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1
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下列关于中国期货业协会章程的表述中正确的是（）。
A 由协会理事会制定，并报会员大会批准
B 由协会理事会制定，并报会员大会备案
C 由协会会员大会制定，并报国务院期货监督管理机构备案
D 由协会会员大会制定，并报国务院期货监督管理机构批准
2
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下列关于客户资产保护的表述，错误的是（）。
A 客户保证金不属于期货公司破产财产
B 非因客户本身的债务，不得冻结、扣划或者强制执行客户保证金，但可以查封
C 客户保证金不属于期货公司清算财产
D 期货公司存管的期货保证金属于客户所有
试题分析
3
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根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当定期向董事会及全体股东提交书面报告，说明净资本等各项风险监管指标的具体情况，以下选项中表述正确的有（）。
A 书面报告应当经公司法定代表人、财务负责人、结算负责人和制表人签字
B 提交董事会的报告应当经公司法定代表人签字确认
C 每半年提交一次书面报告
D 提交全体股东的书面报告应当经董事会审议通过
4
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下列关于期货公司提供研究分析服务的表述，正确的是（）
A 研究分析人员应当对研究分析报告的内容和观点负责，保证信息来源合法合规，研究方法专业审慎，分析结论合理
B 研究分析报告应当制作形成的书面或者电子文本形式，载明期货公司名称及其业务资格、研究分析人员姓名、从业证号、制作日期等内容
C 研究分析报告应当注明相关信息资料的来源、研究分析意见的局限性与使用者风险提示
D 制作、提供的研究分析报告不得侵犯他人的知识产权
试题分析
5
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期末，某期货公司在其开户银行的期货保证金账户余额为10亿元。该公司在期货交易所的专用结算账户中保证金余额合计为12亿元。该公司划入期货保证金账户中的自有资金为5000万元，假设该期货公司不存在客户保证金透支或穿仓的情况。该公司的客户权益总额为（）。
A 21.5亿元
B 9.5亿元
C 22.5亿元
D 22亿元
试题分析
6
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王某曾经在甲期货公司从事过近5笔期货合约交易。后来，经人介绍，乙期货公司与王某签订期货经纪合同，经办人员向王某出示期货交易风险说明书，但未由其签字确认。三个月后，王某在乙期货公司从事期货交易累计亏损20万元。下列关于期货交易风险说明书的表述，正确的是（）。
A 对期货公司未按照规定由客户签字确认风险说明书的行为，监管机构可对其处罚
B 王某未签字确认风险说明书，期货经纪合同不生效
C 经办人应当被开除
D 期货公司向王某出示风险说明书即可，无需王某签字确认
试题分析
7
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甲是某期货公司债权人，期货公司对甲的债务届期不能清偿，下列说法中正确的是（）。
A 期货公司有其他财产的，应当依法先行冻结、查封、执行其他财产
B 客户在期货公司保证金账户中的资金不得被冻结、扣划
C 期货交易所应当对期货公司的债务承担担保责任
D 除期货公司已结清所有持仓并清偿客户资金的情形外，期货公司未被期货合约占用的最低限额的结算准备金不得被冻结、扣划
试题分析
8
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自2007年10月9日到2008年6月12日，某期货公司允许邵某等9名客户在保证金不足的情况下继续进行期货交易，累计透支交易6000笔，累计透支金额约2亿元，期货公司累计收取手续费9000元，在上述交易期间，即2007年11月17日和2008年4月18日开市前，该期货公司的客户邵某的可用资金分别为20万元、－13万元。开市后，在客户邵某未及时追加保证金也未自行平仓的情况下，期货公司没有将客户邵某的合约强行平仓。下列关于期货公司行为的表述，正确的是（）。
A 对邵某等3名客户透支交易的损失，期货公司承担赔偿责任的数额不超过9000元
B 期货公司允许邵某等3名客户保证金不足的情况下继续进行期货交易，属于期货公司内部经营管理问题，并不违法
C 期货公司允许邵某等3名客户保证金不足的情况下继续进行期货交易，违反了《期货交易管理条例》，构成透支交易
D 是否将邵某等3名客户的合约进行强行平仓，是期货公司的权利，可以自主决定
9
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甲是某期货公司的客户，乙是该期货公司的债权人，丙是客户甲的债权人。如丙起诉甲，要求实现债权，下列关于申请人民法院采取保全、执行措施的说法中，正确的是（）。
A 丙可以申请人民法院对甲的保证金依法采取保全和执行措施
B 丙可以申请人民法院对甲的持仓依法采取保全和执行措施
C 丙可以申请人民法院到期货交易所冻结、扣划甲的保证金
D 甲有除保证金之外的其他财产的，人民法院应当依法先行冻结、查封、执行甲的其他财产
试题分析
10
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长城市教育局为改善退休教职工的生活待遇，决定使用部分预算资金进行期货交易，以投资收益补贴支出，2009年6月，该教育局与某期货公司长城营业部签订期货经纪合同，并从事了数笔期货交易。10月，该营业部与教育局签订补充协议，借入教育局的300万元进行期货自营。11月，该营业部亏损200万元，无力偿还借款。关于营业部所欠教育局款项清偿的表述，正确的是（）。
A 营业部因违规借款行为，应予撤销，欠款不足客户在该营业部被撤销后，免予清偿
B 补充协议由营业部与教育局签订，双方工作人员存在过错，欠款不足部分由双方工作人员偿还
C 营业部属于承非法人机构，不能独担民事责任，欠款不足部分由期货公司偿还
D 营业部在经营资金范围内偿还债券，因教育局存在过错，欠款不足部分免予清偿
1
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美国供应管理协会（ISM）发布的采购经理人指数（PMI）是预测经济变化的重要的领先指标。一般来说，该指数（）即表明制造业生产活动在收缩。
A 低于57%
B 低于50%
C 在50%和43%之间
D 低于43%
2
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某国债期货的面值为100元、息票率为6%，全价为99元，半年付息一次，计划付息的现值为2.96.若无风险利率为5%，则6个月后到期的该国债期货理论价值约为（）元。（参考公式：Ft=（St-Ct)e^r(T-t）；e≈2.72
A 98.47
B 98.77
C 97.44
D 101.51
试题分析
3
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利用场内金融工具进行风险对冲时，要经历一下几个基本步骤:①形成风险对冲计划，执行计划并及时监控和调整；②要识别现有的风险暴露、风险因子，并进行风险度量；③根据风险因子的属性选择合适的场内金融工具，并根据所需要对冲的风险量来确定所需要建立的场内金融工具持仓量；④要根据现有的风险管理政策来决定需要对冲的风险的量，步骤的顺序应是（）。
A ①②③④
B ②④③①
C ①④③②
D ②④①③
4
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某投资者持有10个Delta=0.6的看涨期权和8个Delta=-0.5的看跌期权，若要实现Delta中性以规避价格变动风险，应进行的操作为（）。
A 卖出4个Delta=-0.5的看跌期权
B 买入4个Delta=-0.5的看跌期权
C 卖空两份标的资产
D 卖出4个Delta=0.5的看涨期权
5
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某大宗商品历史上基差图表明在4、5月份时基差处于最弱，而10、11月份基差处于最强，据此判断（）
A 4、5月份时做买入套期保值有可能获利
B 10、11月份时做买入套期保值有可能获利
C 4、5月份时做卖出套期保值有可能获利
D 10、11月份时做卖出套期保值有可能获利
6
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2月10日，某机构投资者持有上证ETF50份额100万份，当前基金价格为2.360元/份，投资者持有基金的价值为236万元。该投资者希望保障其资产价值在1个月后不低于230万元，于是使用保护性看跌期权策略。下列说法正确的是（）。
A 假设市场上存在2月份到期执行价格为2.3元的看跌期权，则买入100张每张份额为1万份的上证ETF50看跌期权
B 如果到期时上证ETF50的价格低于2.3元，投资者行权，组合价值不足230万元
C 如果到期时上证ETF50价格高于2.3元，投资者不行权，组合价值为其资产的市场价值
D 如果到期时上证ETF50价格高于2.3元，投资者不行权，组合价值为230万元
7
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当前股票价格为20元，无风险年利率为10％（连续复利计息），签订一份期限为9个月的不支付红利的股票远期合约（不计交易成本）。若远期价格为（）元（精确到小数点后一位），则理论上一定存在套利机会。
A 20.5
B 21.5
C 22.5
D 23.5
试题分析
8
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某股票组合市值8亿元，β值为0.92。为对冲股票组合的系统性风险，基金经理决定在沪深300指数期货10月合约上建立相应的空头头寸，卖出价格为3263.8点。该基金经理应该卖出股指期货（）手。
A 702
B 752
C 802
D 852
试题分析
9
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2015年1月16日3月大豆CBOT期货价格为991美分/蒲式耳，到岸升帖水为147.48美分/蒲式耳，当日汇率为6.1881，港杂费为180元/吨。3月大豆到岸价格为（）美元/吨。
A 410
B 415
C 418
D 420
10
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假如一个投资组合包括股票及沪深300指数期货，βs=1.20,βf=1.15，期货的保证金比率为12%。将90%的资金投资于股票，其余10%的资金做多股指期货。一段时间后，如果沪深300指数上涨10%，那么该投资者的资产组合市值（）。
A 上涨20.4%
B 下跌20.4%
C 上涨18.6%
D 下跌18.6%
试题分析
1
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某日，上海期货交易所某品种8月份期货合约的收盘价为67040元/吨，结算价为67010元/吨，该合约的每日最大波动幅度为±4%，最小变动价位为10元/吨，则该期货合约下一个交易日涨跌停板的价格分别为（）元/吨。
A 69720 64330
B 69700 64320
C 69690 64330
D 69690 64360
2
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在我国，大豆期货连续竞价时段，某合约最高买入申报价位4530元/吨，前一成交价为4527元/吨，若投资者卖出申报价为4526元/吨，则其成交价位（）元/吨。
A 4530
B 4526
C 4527
D 4528
3
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某客户开仓卖出大豆期货合约20手，成交价格为2020元/吨，当天结算价格为2040元/吨，交易保证金比例为5%，因结算后占用的保证金为（）元。
A 10100
B 20200
C 10200
D 20400
试题分析
4
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某日，某公司有甲、乙、丙、丁四个客户，其保证金占用及客户权益数据分别如下：甲：213240,225560；乙：515600,644000；丙：4766350,5779900；丁：356700,356600；则（）客户将收到《追加保证金通知书》。
A 丁
B 丙
C 乙
D 甲
试题分析
5
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某交易者以51800元/吨卖出2手铜期货合约，成交后市价下跌到51350元/吨，因预测价格仍将下跌，交易者决定继续持有该头寸，并借助止损指令控制风险确保盈利。该止损指令设定的价格可能为（）元/吨。（不计手续费等费用）
A 51840
B 51710
C 51310
D 51520
6
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在白糖期货市场上，甲公司为买方，开仓价格为4000元/吨，乙公司为卖方，开仓价格为4200元/吨，双方达成协议进行期转现交易，商定的协议平仓交割为4160元/吨，交收白糖价格为4110元/吨。当期货交割成本为（）元/吨时，期转现交易对双方都有利。
A 30
B 60
C 80
D 40
7
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当豆粕的基差从-200元/吨变为-300元/吨，由于绝对值变大， 因此属于基差走强。
A 正确
B 错误
试题分析
8
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在反向市场上，某交易者下达买入5月豆油期货合约同时卖出7月份豆油期货合约的套利市价指令。此时两合约的价差为100元/吨，则该指令将很可能以100元/吨的价差成交。
A 正确
B 错误
9
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某日，沪深300现货指数为3500点，市场年利率为5%，年指数股息率为1%。若不考虑交易成本、三个月后交割的沪深300股指期货的理论价格为（）点。
A 3710
B 3675
C 3553
D 3535
试题分析
10
.
某中国公司有一笔100万美元的货款，3个月后有一笔200万美元的应收账款，同时6个月后有一笔100万美元的应付账款到期。在掉期市场上，USD/CNY的即期汇率为6.1243/6.1253,3个月期USD/CNY汇率为6.1234/6.1244，6个月期USD/CNY汇率为6.1211/6.1222.如果该公司计划用一笔即期对远期掉期交易与一笔远期对远期掉期来规避汇率风险，则交易后公司的损益为（）。
A ﹣0.07万美元
B ﹣0.07万人民币
C 0.07万美元
D 0.07万人民币
1 . 某公司向银行申请300万元贷款，银行为取得资金，以3%的利率吸收存款，分析、发放、管理贷款的非资金营业成本为贷款总额的2%，因可能的贷款违约风险追加2%的贷款利率，银行利润率为1%，则这笔贷款的利率为（）。
A 7%
B 5%
C 8%
D 6%
试题分析
2 . 甲国的PR（政治风险评级）为80分，FR（财务风险评级）为60分，ER（经济风险评级）为40分，按PRS集团的计算方法，该国的国家综合风险为（）分。
A 80
B 40
C 90
D 60
3 . 下列关于销售收入与固定资产增长模式的表述，正确的是（）。
A 销售收入阶梯型增长，固定资产线性增长
B 销售收入线性增长，固定资产阶梯型增长
C 销售收入与固定资产都是阶梯型增长
D 销售收入与固定资产都是阶梯型增长
试题分析
4 . 商业银行对客户供应阶段分析中，错误的是（）。
A 进货渠道分析可以从四个方面着手：有无中间环节、供货地区的远近、运输方式、进货资质的取得
B 客户采购物品的质量主要取决对于上游厂商的资质，知名供应商一般较为可靠
C 付款条件反映了客户的市场地位，如果客户通过预付款或现货交易采购，说明其资信较高
D 原材料价格除了受市场供求影响外，还取决于进货渠道、客户关系等方面
5 . 某企业2013年末流动比率为2，年末流动负债为8000元，年末流动资产占总资产的比例为40%，年初与年末资产总额相同，其中无形资产4000元，年末资产负债率为50%。则该企业年末负债与所有者权益比率和负债与有形净资产比率分别应为（）。
A 100%；80%
B 200%；80%
C 100%；125%
D 200%；125%
6 . 花旗银行副总裁乔治?斯科特有句名言：“我经过这个行业的起起落落，还是认为没有什么能代替下面三个问题：你要这笔贷款干什么？你准备怎样偿还这笔贷款？你说的方法无效时，准备如何偿还这笔贷款？”与这句话最贴近的企业信用分析框架是（）。
A 5Ps
B 5W
C 5Cs
D CAMELs
试题分析
7 . 借款企业以上市公司法人股权质押作为贷款担保时，应该以（）作为质押品的公允价格。
A 公司最近一期经审计的财务报告中所写明的上市公司法人股权的净资产价格2500万元
B 公司正处于重组过程中，交易双方关于上市公司法人股权最新的谈判价格为2800万元
C 贷款日该上市公司法人股权市值2600万元
D 以公司最近的账务报告为基础，测算公司未来现金流入的现值，所估算的上市公司法人股权的价值3000万元
8 . 下列关于绿色信贷合规审查的说法，错误的是（）。
A 银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B 银行业金融机构应当加强授信尽职调查，应寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C 银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D 银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性
9 . 在项目评估中，利用现金流量表进行计算的指标有（）。
A 内部收益率
B 资产负债率
C 净现值
D 投资回收期
E 流动比率
试题分析
10 . 根据商业银行审贷分离原则的要求，下列属于商业银行信贷审查岗位职责的有（）。
A 审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、担保能力等
B 办理核保、抵（质）押登记及其他发放贷款的具体手续
C 贷款业务办理后对借款人执行借款合同的情况和经营状况进行检查和管理
D 对财务报表、商务合同等资料进行表明真实性审查
E 审查借款行为的合理性，审查贷前调查中使用的信贷材料和信贷结论在逻辑上是否具有合理性
试题分析
参考答案：ADE
测试方向：常识题
解析：信贷审查岗职责：表面真实性审查。对财务报表、商务合同等资料进行表面真实性审查，对明显虚假的资料提出审查意见；完整性审查。审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款卡等信息资料、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；合规性审查。审查借款人、借款用途的合规性，审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向政策，审查授信客户经营范围是否符合授信要求；合理性审查。审查借款行为的合理性，审查贷前调查中使用的信贷材料和信贷结论在逻辑上是否具有合理性；可行性审查。审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等，审查授信客户和授信业务风险。选项BC属于信贷调查岗位的职责。
1 . 通过分析过去三个月内英镑兑美元的汇率，得到汇率均值为1英镑=1.64美元，汇率波动标准差为250个基点。假设英镑兑美元的汇率波动基本符合正态分布，则预期未来三个月中，英镑兑美元的汇率有95%的可能性处于（）之间。
A 1.615-1.665美元
B 1.565-1.750美元
C 1.540-1.740美元
D 1.590-1.690美元
2 . 过去3年，某企业集团的经营重点逐步从机械制造转向房地产开发。商业银行在审核该集团法人客户的贷款申请时发现，其整体投资现金流连年为负，经营现金流显著减少，融资现金流急剧放大。根据以上信息，下列分析恰当的是（）。
A 该企业集团的短期偿债能力较弱
B 多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力
C 该企业集团投资房地产已经造成损失
D 投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强
试题分析
3 . 假设商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB级债券组成。A级债券和BBB级债券一年内的违约概率分别为2%和4%，且相互独立。如果在违约的情况下，A级债券回收率为60%，BBB级债券回收率为40%，那么该信用组合一年内预期信用损失为（）元。
A 880000
B 923000
C 742000
D 672000
4 . 假设某企业信用评级为B，对其项目贷款的年利率为10%。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30%。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型，B企业违约概率为（）。
A 5%
B 8%
C 7%
D 6.50%
5 . 在权重法下，下列商业银行资产风险权重相等的是（）。
A 对政策性银行的债权与对公共部门实体的债权
B 对符合标准的小微企业的债权与对个人的其他债权
C 对我国中央政府的债权与对其他国家中央政府的债权
D 对个人住房抵押贷款的债权与对一般企业的债权
试题分析
6 . 假设某交易日M股票的收盘价格是20.69，M股票的卖方期权（PUT OPPTION）的收盘价是0.668元，该卖方期权的执行价格为7.43元，则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。
A 0和0.668
B 7.43和-6.762
C 7.43和20.69
D -13.26和13.948
7 . 某商业银行董事会明确定位本银行为－家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002至2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。
A 市场风险、战略风险和操作风险
B 信用风险、市场风险和战略风险
C 声誉风险、市场风险和操作风险
D 信用风险、声誉风险和战略风险
8 . 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=1000亿元，负债L=800亿元，资产久期为DA=5年，负债久期为DL=4年。根据久期分析法，如果年利率从5％上升到5.5％，则利率变化使银行的价值变化（）亿元。
A 8.57
B -8.57
C 9
D -9
9 . 某公司2009年1月4日从A银行获取了一笔贷款金额1000万元，期限1年，年利率7%，到期连本带息偿付的流动资金贷款，根据巴塞尔新资本协议中违约的定义，则出现下列哪些情况时，该公司将A银行视为违约客户（）。
A 考虑到贷款质量下降，2009年9月，A银行为该笔贷款提取了250万元的专项准备
B 为优化资产结构，2009年7月4日，A银行以1000万元的价格将该笔贷款出售给B银行
C 2010年1月4日，A银行与该公司签订贷款重组协议，免除其70万元的利息，该公司偿还200万元的贷款本金，剩余800万元，2010年7月3日偿还，年利率6%
D 截至2010年2月15日，该公司未偿还该笔贷款
E 2009年7月，由于经营不善，该公司向法院申请破产
10 . 下列对市场风险内部模型法资本计量公式K=Max（VaRt-1，mc×VaRavg）+Max（sVaRt-1，ms×sVaRavg）表述正确的有（
）。
A VaRavg为最近60个交易日风险价值的均值乘以mc，mc最小为3
B 最低市场风险资本要求为一般风险价值及压力风险价值之和
C VaRt-1为根据内部模型计量的季末风险价值
D sVaRt-1为根据内部模型计量的上一交易日的压力风险价值
E 最低市场风险资本要求为最近60个交易日压力风险价值的均值（sVaRavg）乘以ms，ms固定为3
1 . 在我国货币供应量划分的层次中，被称为准货币的是（）。
A M0
B M1
C M2
D M2与M1之差
试题分析
2
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我国1994年颁布《汽车工业产业政策》，限制重复投资，重组汽车产业内部企业，促生了三大汽车生产企业，提高了相应资源配置，属于（）。
A 产业合理化政策
B 市场秩序政策
C 产业保护政策
D 主导产业的选择政策
3 . （）是金融市场最主要、最基本的功能。
A 货币资金融通
B 优化资源配置
C 风险分散与风险管理
D 反映经济运行
4 . 《巴塞尔协议II》所提出的三大支柱不包括（）。
A 监督检查
B 内部评级
C 市场约束
D 最低资本要求
5 . 根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过（）。
A 20%
B 30%
C 50%
D 70%
6 . 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（）万元以上的案件，被定义为重大操作风险事件。
A 10；100
B 50；500
C 30；1000
D 100；1000
7 . 中国银监会在《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》中明确对符合（）条件的小微企业，经商业银行审核合格后可以办理续贷。
A 依法合规经营
B 生产经营正常，具有持续经营能力和良好的财务状况
C 信用状况良好，还款能力与还款意愿强，没有挪用贷款资金、欠贷欠息等不良行为
D 原流动资金周转贷款为正常类，且符合流动资金周转贷款条件和标准
E 突破约定财务指标
8 . 高级管理人员离任后，及时向其离任机构所在地监管机构报送离任审计报告。离任审计报告至少应当包括对以下（）情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论。
A 本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露
B 所任职机构或分管部门的经营是否合法合规
C 贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况
D 所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险
E 所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效
参考答案：ABCDE
测试方向：常识题
难易程度：易
解析：高级管理人员离任后，及时向其离任机构所在地监管机构报送离任审计报告。离任审计报告至少应当包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：(1)贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况；(2)所任职机构或分管部门的经营是否合法合规；(3)所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；(4)所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险；(5)本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露。离任审计报告还应当包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。
9 . 合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A 正确
B 错误
10 . 金融租赁公司境外借款是指金融租赁公司向境外机构借入资金的一种融资方式，是境外银行直接认可后发放贷款，并承担风险，内地银行只作结算行，也就是“内保内贷”。
A 正确
B 错误
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