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A 由协会理事会制定,并报会员大会批准
B 由协会理事会制定,并报会员大会备案
C 由协会会员大会制定,并报国务院期货监督管理机构备案
D 由协会会员大会制定,并报国务院期货监督管理机构批准
A 客户保证金不属于期货公司破产财产
B 非因客户本身的债务,不得冻结、扣划或者强制执行客户保证金,但可以查封
C 客户保证金不属于期货公司清算财产
D 期货公司存管的期货保证金属于客户所有
试题分析
A 书面报告应当经公司法定代表人、财务负责人、结算负责人和制表人签字
B 提交董事会的报告应当经公司法定代表人签字确认
C 每半年提交一次书面报告
D 提交全体股东的书面报告应当经董事会审议通过
A 研究分析人员应当对研究分析报告的内容和观点负责,保证信息来源合法合规,研究方法专业审慎,分析结论合理
B 研究分析报告应当制作形成的书面或者电子文本形式,载明期货公司名称及其业务资格、研究分析人员姓名、从业证号、制作日期等内容
C 研究分析报告应当注明相关信息资料的来源、研究分析意见的局限性与使用者风险提示
D 制作、提供的研究分析报告不得侵犯他人的知识产权
试题分析
A 21.5亿元
B 9.5亿元
C 22.5亿元
D 22亿元
试题分析
A 对期货公司未按照规定由客户签字确认风险说明书的行为,监管机构可对其处罚
B 王某未签字确认风险说明书,期货经纪合同不生效
C 经办人应当被开除
D 期货公司向王某出示风险说明书即可,无需王某签字确认
试题分析
A 期货公司有其他财产的,应当依法先行冻结、查封、执行其他财产
B 客户在期货公司保证金账户中的资金不得被冻结、扣划
C 期货交易所应当对期货公司的债务承担担保责任
D 除期货公司已结清所有持仓并清偿客户资金的情形外,期货公司未被期货合约占用的最低限额的结算准备金不得被冻结、扣划
试题分析
A 对邵某等3名客户透支交易的损失,期货公司承担赔偿责任的数额不超过9000元
B 期货公司允许邵某等3名客户保证金不足的情况下继续进行期货交易,属于期货公司内部经营管理问题,并不违法
C 期货公司允许邵某等3名客户保证金不足的情况下继续进行期货交易,违反了《期货交易管理条例》,构成透支交易
D 是否将邵某等3名客户的合约进行强行平仓,是期货公司的权利,可以自主决定
A 丙可以申请人民法院对甲的保证金依法采取保全和执行措施
B 丙可以申请人民法院对甲的持仓依法采取保全和执行措施
C 丙可以申请人民法院到期货交易所冻结、扣划甲的保证金
D 甲有除保证金之外的其他财产的,人民法院应当依法先行冻结、查封、执行甲的其他财产
试题分析
A 营业部因违规借款行为,应予撤销,欠款不足客户在该营业部被撤销后,免予清偿
B 补充协议由营业部与教育局签订,双方工作人员存在过错,欠款不足部分由双方工作人员偿还
C 营业部属于承非法人机构,不能独担民事责任,欠款不足部分由期货公司偿还
D 营业部在经营资金范围内偿还债券,因教育局存在过错,欠款不足部分免予清偿
A 低于57%
B 低于50%
C 在50%和43%之间
D 低于43%
A 98.47
B 98.77
C 97.44
D 101.51
试题分析
A ①②③④
B ②④③①
C ①④③②
D ②④①③
A 卖出4个Delta=-0.5的看跌期权
B 买入4个Delta=-0.5的看跌期权
C 卖空两份标的资产
D 卖出4个Delta=0.5的看涨期权
A 4、5月份时做买入套期保值有可能获利
B 10、11月份时做买入套期保值有可能获利
C 4、5月份时做卖出套期保值有可能获利
D 10、11月份时做卖出套期保值有可能获利
A 假设市场上存在2月份到期执行价格为2.3元的看跌期权,则买入100张每张份额为1万份的上证ETF50看跌期权
B 如果到期时上证ETF50的价格低于2.3元,投资者行权,组合价值不足230万元
C 如果到期时上证ETF50价格高于2.3元,投资者不行权,组合价值为其资产的市场价值
D 如果到期时上证ETF50价格高于2.3元,投资者不行权,组合价值为230万元
A 20.5
B 21.5
C 22.5
D 23.5
试题分析
A 702
B 752
C 802
D 852
试题分析
A 410
B 415
C 418
D 420
A 上涨20.4%
B 下跌20.4%
C 上涨18.6%
D 下跌18.6%
试题分析
A 69720 64330
B 69700 64320
C 69690 64330
D 69690 64360
A 4530
B 4526
C 4527
D 4528
A 10100
B 20200
C 10200
D 20400
试题分析
A 丁
B 丙
C 乙
D 甲
试题分析
A 51840
B 51710
C 51310
D 51520
A 30
B 60
C 80
D 40
A 正确
B 错误
试题分析
A 正确
B 错误
A 3710
B 3675
C 3553
D 3535
试题分析
A ﹣0.07万美元
B ﹣0.07万人民币
C 0.07万美元
D 0.07万人民币
A 7%
B 5%
C 8%
D 6%
试题分析
A 80
B 40
C 90
D 60
A 销售收入阶梯型增长,固定资产线性增长
B 销售收入线性增长,固定资产阶梯型增长
C 销售收入与固定资产都是阶梯型增长
D 销售收入与固定资产都是阶梯型增长
试题分析
A 进货渠道分析可以从四个方面着手:有无中间环节、供货地区的远近、运输方式、进货资质的取得
B 客户采购物品的质量主要取决对于上游厂商的资质,知名供应商一般较为可靠
C 付款条件反映了客户的市场地位,如果客户通过预付款或现货交易采购,说明其资信较高
D 原材料价格除了受市场供求影响外,还取决于进货渠道、客户关系等方面
A 100%;80%
B 200%;80%
C 100%;125%
D 200%;125%
A 5Ps
B 5W
C 5Cs
D CAMELs
试题分析
A 公司最近一期经审计的财务报告中所写明的上市公司法人股权的净资产价格2500万元
B 公司正处于重组过程中,交易双方关于上市公司法人股权最新的谈判价格为2800万元
C 贷款日该上市公司法人股权市值2600万元
D 以公司最近的账务报告为基础,测算公司未来现金流入的现值,所估算的上市公司法人股权的价值3000万元
A 银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B 银行业金融机构应当加强授信尽职调查,应寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C 银行业金融机构应当对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D 银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性
A 内部收益率
B 资产负债率
C 净现值
D 投资回收期
E 流动比率
试题分析
A 审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、担保能力等
B 办理核保、抵(质)押登记及其他发放贷款的具体手续
C 贷款业务办理后对借款人执行借款合同的情况和经营状况进行检查和管理
D 对财务报表、商务合同等资料进行表明真实性审查
E 审查借款行为的合理性,审查贷前调查中使用的信贷材料和信贷结论在逻辑上是否具有合理性
试题分析
参考答案:ADE
测试方向:常识题
A 1.615-1.665美元
B 1.565-1.750美元
C 1.540-1.740美元
D 1.590-1.690美元
A 该企业集团的短期偿债能力较弱
B 多元化经营有助于提升该企业集团的盈利能力
C 该企业集团投资房地产已经造成损失
D 投资房地产行业的高收益确保该企业集团的偿债能力很强
试题分析
A 880000
B 923000
C 742000
D 672000
A 5%
B 8%
C 7%
D 6.50%
A 对政策性银行的债权与对公共部门实体的债权
B 对符合标准的小微企业的债权与对个人的其他债权
C 对我国中央政府的债权与对其他国家中央政府的债权
D 对个人住房抵押贷款的债权与对一般企业的债权
试题分析
A 0和0.668
B 7.43和-6.762
C 7.43和20.69
D -13.26和13.948
A 市场风险、战略风险和操作风险
B 信用风险、市场风险和战略风险
C 声誉风险、市场风险和操作风险
D 信用风险、声誉风险和战略风险
A 8.57
B -8.57
C 9
D -9
A 考虑到贷款质量下降,2009年9月,A银行为该笔贷款提取了250万元的专项准备
B 为优化资产结构,2009年7月4日,A银行以1000万元的价格将该笔贷款出售给B银行
C 2010年1月4日,A银行与该公司签订贷款重组协议,免除其70万元的利息,该公司偿还200万元的贷款本金,剩余800万元,2010年7月3日偿还,年利率6%
D 截至2010年2月15日,该公司未偿还该笔贷款
E 2009年7月,由于经营不善,该公司向法院申请破产
A VaRavg为最近60个交易日风险价值的均值乘以mc,mc最小为3
B 最低市场风险资本要求为一般风险价值及压力风险价值之和
C VaRt-1为根据内部模型计量的季末风险价值
D sVaRt-1为根据内部模型计量的上一交易日的压力风险价值
E 最低市场风险资本要求为最近60个交易日压力风险价值的均值(sVaRavg)乘以ms,ms固定为3
A M0
B M1
C M2
D M2与M1之差
试题分析
A 产业合理化政策
B 市场秩序政策
C 产业保护政策
D 主导产业的选择政策
A 货币资金融通
B 优化资源配置
C 风险分散与风险管理
D 反映经济运行
A 监督检查
B 内部评级
C 市场约束
D 最低资本要求
A 20%
B 30%
C 50%
D 70%
A 10;100
B 50;500
C 30;1000
D 100;1000
A 依法合规经营
B 生产经营正常,具有持续经营能力和良好的财务状况
C 信用状况良好,还款能力与还款意愿强,没有挪用贷款资金、欠贷欠息等不良行为
D 原流动资金周转贷款为正常类,且符合流动资金周转贷款条件和标准
E 突破约定财务指标
A 本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易,以及重大关联交易是否依法披露
B 所任职机构或分管部门的经营是否合法合规
C 贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况
D 所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险
E 所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效
参考答案:ABCDE
测试方向:常识题
难易程度:易
A 正确
B 错误
A 正确
B 错误